F.I.N.E.S.S

FINESS ist die Beratungssoftware von Profis für Profis. Die Software ermöglcht eine professionelle Kundenberatung in den Geschäftsfeldern Finanz-, Vorsorge- und Nachfolgeplanung. Im Vergleich zur klassischen Finanzplanung steht hier die Vermögensnachfolge im Focus, worauf die Vorsorge- und Finanzplanung aufbaut. Das Themenfeld wird häufig unter dem Oberbegriff Generationenberatung zusammengefasst und setzt vom Berater eine hohe Kompetenz im steuerlichen und zivilrechtlichen Bereichen, ebenso wie im Finanz- und Versicherungswesen voraus. Bei der Einführung bzw. der Repositionierung in diesem Fachbereich gilt es dabei die Aspekte Rechtssicherheit und Ertragskraft gleichermaßen zu berücksichtigen.

Mit unserem Beratungssystem FINESS möchten wir dabei helfen, das Themengebiet erfolgreich in Unternehmen zu positionieren. Banken, Versicherungen ebenso wie Vermögensverwalter oder Anwälte vertrauen seit vielen Jahren bei der Kundenberatung auf FINESS. FINESS ist optimal auf diese Beratungsthemen abgestimmt ist und auch hervorragend für Dauermandat beim Kunden geeignet ist.

Es handelt sich hier um keine 'Light'-Beratung, sondern eine professionelle Nachfolgeberatungssoftware. Die Architektur folgt nicht der Finanzplanungs-, sondern der Nachfolgelogik – mit entsprechender Tiefe in den Bereichen, die in der Beratung vermögender Kunden regelmäßig den Ausschlag geben:

• Komplexe Vermögensstrukturen (Unternehmensbeteiligungen, Mischfälle Privat- und Betriebsvermögen, mehrstufige Konstellationen)
• Berücksichtigung von Vorerwerben mit oder ohne Anrechnungsbestimmungen
• Erbschaft- und Schenkungsteuer in den einschlägigen Gestaltungen (§§ 13a/b, 13d ErbStG, Nießbrauch, Güterstand,)
• Getrennte Simulation der einzelnen Erbfälle, keine Vermischung
• Abbildung der Generationenperspektive über mehrere Beratungsebenen hinweg, nicht nur aus Erblasser- oder Erbensicht

Der Einsatz einer Beratungssoftware erste Voraussetzung für einen erfolgreichen Start in das Geschäftsfeld und eine langfristige Positionierung. Durch den Einsatz von FINESS werden Berater schnell in die Lage versetzt, in diesem komplexen Gebiet, selbst komplexe Beratungsfälle, ertragreich zu bearbeiten und ein nachhaltiges Beratungsergebnis zu erzielen.

Wir bieten ein rechtssicheres Gesamtkonzept aus Beratungsvereinbarung, Beratungsverträgen, Zustimmungs- und Einwilligungserklärungen für Kunden. Der Beratungsansatz zielt in erster Linie auf eine wirtschaftliche Analyse unter Einbeziehung aller steuerlichen und rechtlichen Aspekte insoweit, als dies Grundlage einer ordnungsgemäßen Beratung ist.

FINESS bietet die Möglichkeit der Testamentserfassung für alle Familienmitglieder und berücksichtigt mögliche Erbauseinandersetzungen oder Teilungsanordnungen. Beliebige Erbfälle und Sterbereihenfolgen können simuliert und weiterbearbeitet werden. Für die Datenübernahme von Vermögenswerten stehen leistungsfähige Importfunktionen zur Verfügung. Ebenso können alle verfügbaren Daten aus FINESS exportiert werden.

Ergänzend stellen wir unsere individualisierbare Beratungs-App auf Wunsch auch unternehmensweit für alle Bankmitarbeiter oder direkt für die Mandaten zur Verfügung. Eine erste Analyse kann ebenfalls bereits erstellt und ausgedruckt werden. Es besteht die Möglichkeit die eingegebenen Daten an den zuständigen Generationenberater weiterzuleiten.

FINESS ist von Rechenzentren der Genossenschaftsbanken und der Sparkassen freigegeben und in Prüf- und Freigabeverfahren der Sparkassen und Genossenschaftsbanken als geeignet eingestuft worden. Der Berater hat die vollständige Kontrolle über seine Daten und höchste Ausfallsicherheit durch zentrale Installation auf Bankservern oder eigener Cloud. GeNe bietet als Ausbildungsinstitut zudem abgestimmte Weiterbildungsangebote an und unterstützt Berater bei fachlichen Fragen.

FINESS ist in drei Leistungsstufen erhältlich und wird im Rahmen der Softwarelizenz laufend aktualisiert und weiterentwickelt.

Für Banken oder größere Kanzleien besteht für die Einführungs- oder Testphase die Möglichkeit des Erwerbs einer Pilotlizenz mit einer Laufzeit von 3 Monaten. Für Lizenznehmer bieten wir individuelle Einführungsworkshops, sowie die Möglichkeit der Teilnahmen an regelmäßigen Seminaren. Außerdem erhalten Sie Zugang zu zahlreichen Video-Tutorials mit unterschiedlichsten Schwerpunkten. Persönlicher fachlicher und technischer Support sind uns ein Anliegen.